解开家庭办公室的神秘面纱

最近更新:2020年10月

1. 什么是家庭办公室

a. 针对超高净资产客户的财富管理解决方案

b. 包括投资、税务规划、传承规划

c. 在美国通常要有一亿美金以上才能成立家庭办公室

2. 就你工作上看到或听到的,你觉得这些客户特别重视什么,有钱人是不是真的跟你想的不一样?

a. 特别重视现金流

i. 不到最后一刻不付帐单

ii. 甚至不缴清信用卡的余额,宁可付循环利息

b. 偶尔也会跟一般人一样冲动投资

i. 星期一进公司就听到在高尔夫球场谈成的deal

ii. 通常家庭办公室的实力比较雄厚,靠一般的资产配置可以支应家庭的生活所需,而这种流动性比较差的Private deal目标报酬比较高,赚钱最好,不赚钱影响也不大

3. 投资上有什么一般人可以参考的地方

a. 现金流

i. 如果是步入退休生活,那现金流很重要

ii. 就算你目前还有工作收入,在现在的低利环境下,稳定收益的产品还是值得投资

b. 冲动投资

i. 不要期望自己很理智

ii. 将资金分成两部分: 大部分给专家管理,小部分自己玩

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美國泛宇集團TransGlobal Holding Company有超過30年的財務規劃與管理經驗,專門為美國亞裔社區服務。由創始人兼總裁胡正國先生的遠見,於2008-2009年全球金融風暴時期逆勢而為,相較於其他金融公司都在收緊業務之際,總裁胡正國先生反而開始積極地擴展事業版圖,於全美各州招募人才,廣設分公司,於短短的數年之間,服務範圍由加州擴展至全美主要城市,包括加州、紐約州、紐澤西州、麻州、德州、華盛頓州、夏威夷州以及關島,於上述商業發展蓬勃的10大州設立25+間分公司; 橫跨美國東西岸, 都有美國泛宇集團的專業理財規劃人員可以提供服務。